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                        2022年一季度金融機構貸款投向統計報告

                        時間:2022-05-06 17:22:03  來源:央行  

                          人民銀行統計,2022年一季度末,金融機構人民幣各項貸款余額201.01萬億元,同比增長11.4%;一季度人民幣貸款增加8.34萬億元,同比多增6636億元。

                          一、企事業單位貸款穩步增長,新發放企業貸款利率處于較低水平

                          2022年一季度末,本外幣企事業單位貸款余額129.83萬億元,同比增長11.8%,增速比上年末高0.8個百分點;一季度增加7.25萬億元,同比多增1.69萬億元。

                          分期限看,短期貸款及票據融資余額47.37萬億元,同比增長11.5%,增速比上年末高5.3個百分點;一季度增加3.2萬億元,同比多增2.28萬億元。中長期貸款余額79.14萬億元,同比增長12.2%,增速比上年末低1.8個百分點;一季度增加3.96萬億元,同比少增5144億元。

                          分用途看,固定資產貸款余額54.95萬億元,同比增長9.5%,增速比上年末低0.6個百分點;經營性貸款余額52.73萬億元,同比增長9.6%,增速比上年末低0.2個百分點。

                          3月份,新發放企業貸款利率為4.37%,比年初和上年同期分別低8和19個基點。

                          二、工業中長期貸款增速較高,基礎設施業1中長期貸款增速平穩

                          2022年一季度末,本外幣工業中長期貸款余額14.39萬億元,同比增長20.7%,增速比各項貸款高9.7個百分點,比上年末低1.9個百分點;一季度增加9409億元,同比多增249億元。其中,重工業中長期貸款余額12.32萬億元,同比增長19.7%,增速比上年末低1.8個百分點;輕工業中長期貸款余額2.07萬億元,同比增長27.1%,增速比上年末低2個百分點。

                          2022年一季度末,本外幣服務業中長期貸款余額52.22萬億元,同比增長9.2%,增速比上年末低1.8個百分點;一季度增加2.3萬億元,同比少增4703億元。房地產業中長期貸款余額同比下降1.5%,降幅比上年末擴大1個百分點。

                          2022年一季度末,本外幣基礎設施中長期貸款余額30.26萬億元,同比增長13.2%,增速比各項貸款高2.2個百分點;一季度增加1.39萬億元,同比少增2513億元。

                          三、普惠金融領域貸款保持較快增速,信用貸款占比提升,新發放貸款利率繼續降低

                          2022年一季度末,人民幣普惠金融領域貸款2余額28.48萬億元,同比增長21.4%,比上年末低1.8個百分點;一季度增加1.98萬億元,同比多增178億元。

                          2022年一季度末,普惠小微貸款余額20.77萬億元,同比增長24.6%,增速比上年末低2.7個百分點,其中信用貸款占比18.9%,比上年末高0.8個百分點;一季度增加1.55萬億元,同比少增241億元。農戶生產經營貸款余額7.25萬億元,同比增長14.1%;創業擔保貸款余額2513億元,同比增長11%;助學貸款余額1434億元,同比增長12.3%。3月份新發放普惠小微企業貸款利率為4.93%,比年初低17個基點。

                          2022年一季度末,全國脫貧人口貸款余額9537億元,同比增長16.5%,一季度增加397億元。

                          四、綠色貸款保持高速增長

                          2022年一季度末,本外幣綠色貸款3余額18.07萬億元,同比增長38.6%,比上年末高5.6個百分點,高于各項貸款增速27.6個百分點,一季度增加2.05萬億元。其中,投向具有直接和間接碳減排效益項目的貸款分別為7.79和4.22萬億元,合計占綠色貸款的66.5%。

                          分用途看,基礎設施綠色升級產業、清潔能源產業和節能環保產業貸款余額分別為8.27、4.74和2.32萬億元,同比分別增長31.3%、39.3%和58%。分行業看,電力、熱力、燃氣及水生產和供應業綠色貸款余額4.82萬億元,同比增長29.2%,一季度增加3427億元;交通運輸、倉儲和郵政業綠色貸款余額4.36萬億元,同比增長13.2%,一季度增加2334億元。

                          五、涉農貸款增速保持平穩

                          2022年一季度末,本外幣涉農貸款余額45.63萬億元,同比增長12.2%,增速比上年末高1.3個百分點;一季度增加2.61萬億元,同比多增5603億元。

                          2022年一季度末,農村(縣及縣以下)貸款余額38.13萬億元,同比增長12.8%,增速比上年末高0.7個百分點;一季度增加2.14萬億元,同比多增3232億元。農戶貸款余額14.05萬億元,同比增長12.9%,增速比上年末低1.1個百分點;一季度增加6248億元,同比少增309億元。農業貸款余額4.84萬億元,同比增長8.4%,增速比上年末高1.3個百分點;一季度增加2803億元,同比多增768億元。

                          六、房地產開發貸款環比多增,個人住房貸款利率回落

                          2022年一季度末,人民幣房地產貸款余額53.22萬億元,同比增長6%4,比上年末增速低1.9個百分點;一季度增加7790億元,占同期各項貸款增量的9.3%,占比較上年全年水平低9.8個百分點。

                          2022年一季度末,房地產開發貸款余額12.56萬億元,同比下降0.4個百分點,增速比上年末低1.3個百分點;一季度增加2900億元,比上年四季度多增4414億元。個人住房貸款余額38.84萬億元,同比增長8.9%,增速比上年末低2.3個百分點。3月份,新發放個人住房貸款利率為5.42%,比年初低17個基點。
                         
                          七、住戶貸款增速減緩,消費貸款利率大幅下降

                          2022年一季度末,本外幣住戶貸款余額72.37萬億元,同比增長10.1%,增速比上年末低2.4個百分點;一季度增加1.26萬億元,同比少增1.3萬億元。

                          2022年一季度末,本外幣住戶經營性貸款余額17.1萬億元,同比增長16%,比上年末低3.1個百分點;一季度增加8887億元,同比少增2414億元。住戶其他消費性貸款(不含個人住房貸款)余額16.42萬億元,同比增長7.1%,增速比上年末低2.4個百分點;一季度減少1502億元,同比少增3585億元。3月份,新發放住戶其他消費貸款利率為7.68%,比年初和上年同期分別低67和41個基點。

                          注1:基礎設施業包括電力、熱力、燃氣及水生產和供應業,交通運輸、倉儲和郵政業,水利、環境和公共設施管理業。

                          注2:依據《中國人民銀行關于對普惠金融實施定向降準的通知》(銀發﹝2017﹞222號)和《中國人民銀行關于調整普惠金融定向降準有關考核標準的通知》(銀發﹝2018﹞351號),普惠金融領域貸款包括單戶授信小于1000萬元的小微型企業貸款、個體工商戶經營性貸款、小微企業主經營性貸款、農戶生產經營貸款、建檔立卡貧困人口消費貸款、創業擔保貸款和助學貸款。

                          注3:綠色貸款是指金融機構為支持環境改善、應對氣候變化和資源節約高效利用等經濟活動,發放給企(事)業法人、國家規定可以作為借款人的其他組織或個人,用于投向節能環保、清潔生產、清潔能源、生態環境、基礎設施綠色升級和綠色服務等領域的貸款。

                          注4:為剔除商業銀行會計科目調整的影響,房地產有關貸款同比增速均已做可比口徑調整。

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